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Am 21. April 2004 hat das Europäische Parlament die Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente (Markets in Financial Instruments Directive - MiFID) verabschiedet. Sie ersetzt die alte Wertpapierrichtlinie aus dem Jahr 1993 und bildet nun die juristische Basis für die Beziehung zwischen Kunde und Wertpapierdienstleistungsunternehmen (WpDLU) in den 25 Mitgliedsstaaten der Europäischen Union (EU). ...
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Dokumentationspflichten des Kreditinstituts bei der Anlageberatung

Studienarbeit aus dem Jahr 2006 im Fachbereich Wirtschaft - Bank, Börse, Versicherung, Note: 1,3, Universität Mannheim (Lehrstuhl für ABWL, Finanzwirtschaft, insb. Bankbetriebslehre), 16 Quellen im Literaturverzeichnis, Sprache: Deutsch.
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Eine kundengerechte Asset Allocation ist das Kernelemente der Anlageberatung. Dieses Buch bietet dem Berater unverzichtbare Hilfestellung auf dem Weg zum optimalen Beratungsergebnis. Dazu stecken die Autoren zunächst einen Rahmen aus generellen strategischen und taktischen Überlegungen im Anlageprozess ab, um dann die einzelnen Asset-Klassen (Aktien, Renten, Immobilien u. a.) mit ihren spezifis...

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Seit den lang anhaltenden Abwärtsbewegungen der Aktienmärkte der letzten Jahre werden Einfluss und Qualität der Empfehlungen von Anlageberatern der Banken in der Öffentlichkeit und in der Forschung intensiv diskutiert. Aktuelle Studien zeigen, dass Kunden mit der Bankberatung, insbesondere auch mit der Anlageberatung, nicht zufrieden sind.Armin Müller untersucht die Auswirkungen der Inanspruchnahm...
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Anlageberatung bei Retailbanken - Einfluss auf das Anlageverhalten und die Performance von Kundendepots

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Anlageberatung im Privatkundengeschäft

In wirtschaftlich turbulenten Zeiten treten häufig negative Kursbewegungen an den internationalen Finanzmärkten auf, mit denen viele Privatanleger nicht gerechnet haben und die sie nicht für möglich gehalten hätten. So haben aktuell 71 % der Befragten einer Studie wohl auf Grund derartiger Entwicklungen zumindest teilweise das Vertrauen in das Wirtschafts- und Finanzsystem verloren. Doch nicht nur...
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Um selbstverantwortlich Geld anlegen zu können, muss der Investor über solides und zugleich einschlägiges Grundwissen verfügen. Neben allgemeinem Wissen über die Vermögensbildung in Deutschland, Geldanlagezielen, der Struktur und Dauer von Geldanlagen, Anlageberatung sowie der Haftung und Vermögensverwaltung stellt May Geld- und Sachwertanlagen, gemischte Anlagen, Termingeschäfte, die Vermögens...

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Die Arbeit befasst sich mit der Ermittlung der relevanten Inputparameter für die langfristige Portfolio- Optimierung. Hierin gehen die erwarteten Renditen der betrachteten Anlagen sowie deren Varianzen und Kovarianzen ein. Eine fundierte Ermittlung dieser Parameter ist die Voraussetzung für eine zielkongruente strategische Asset Allocation. Der moderne Portfolio- Entscheidungsprozess untergliedert...
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Die Anlageberatung einer Bank unterliegt seit mehreren Jahrzehnten einem rasanten Wandel. In Deutschland begann der Strukturwandel im Bankenbereich in den 70er Jahren und ist seitdem einem ständigen Veränderungsprozess unterworfen. Im Zuge der EU-Harmonisierung und der Globalisierung müssen sich mittlerweile deutsche Kreditinstitute mit europäischen oder sogar internationalen Banken messen. Für de...
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Möglichkeiten und Grenzen des Cross-Selling im Privatkundengeschäft

Mit dem Zusammenbruch des Traditionshauses Lehman Brothers kam es zu massiven Verwerfungen der gesamten Bankenbranche. Die Anlagevolumen von vermögenden Kunden reduzierten sich im Jahr 2008, laut einer Studie von McKinsey, um durchschnittlich 15%. Die schwache Entwicklung vieler Depots ließ die Anleger an ihren Wertpapierempfehlungen durch die Bankberater zweifeln, mit der Folge, dass das Vertrau...
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